6月27日，柬埔寨国王西哈莫尼签署国王令，宣布《反洗钱和恐怖融资法》（后文简称《反洗钱法》）修正案正式生效。

 

今年5月初，欧盟委员会通过了一份新的第三国名单，认定这些国家在反洗钱和反恐融资框架方面存在战略缺陷，柬埔寨也在这份名单内。

 

柬埔寨不只一次被贴上“洗钱国家”的标签，2007年APG称柬埔寨洗钱法不符国际标准，2011年FATF首次将柬埔寨列入洗钱“灰名单”。

 

柬埔寨也在努力撕掉这些标签，2013年6月柬埔寨首度修改《反洗钱法》修正案，然而在FATF修改评鉴标准的情况后，2019年柬埔寨第二度被FATF列入“灰名单”。

2019年，柬埔寨政府表示要在五年内，即2025年前让柬埔寨彻底除去“洗钱国家”的标签。

 

 

此次柬埔寨政府再度修改《反洗钱法》，仅用了两个月时间即正式生效，可看出柬埔寨政府对反洗钱方面工作的重视。

 

《反洗钱法》修订内容

 

在2013年首次修订的基础上，此次柬埔寨政府对《反洗钱法》修订的主要内容重点集中在对洗钱犯罪的惩处方面。

 

也许是今年五月开始实施的交通新规中采用的加重犯规处罚的条例，让柬政府感受到了重罚的效用，也许是再也不想被贴上“洗钱国家”的标签，此次对《反洗钱法》的修订重点增加了罚款数额，另外还对一些用词进行了规范化修订，以缝补漏洞。

 

 

此次修订的《反洗钱法》修正案共9章47条，6月4日获得国会通过，6月16日获得参议院通过，6月27日获得国王签署国王令后正式生效。

 

《反洗钱法》生效后的影响

 

为何国际社会认定柬埔寨为洗钱活动高发国家，有分析人士认为柬埔寨开放的引资政策、合法的赌场、以及行政腐败导致监管执行力的缺失，是柬埔寨洗钱活动频繁发生的原因。

 

这位分析人士还列举了柬埔寨几类洗钱的方式，包括现金走私、皮包公司虚拟交易、虚假投资、地下钱庄转移、非法换汇、网络赌博、文物交易等，而各国洗钱人员中以中国人居多。

 

2019年底，在一次反洗钱研讨会上，本地金融专家们就洗钱活动对柬埔寨博彩业和房地产业的关联影响进行评估，认为进入柬埔寨的大部分非法资金来自中国。

 

 

2019年4月23日，3名中国人因携带352万美元现钞从香港入境柬埔寨被捕；5月29日，1名中国男子携100万美元入境柬埔寨被捕；7月10日，3名中国人携带90万美元现金入境柬埔寨被捕……去年几起中国人携巨款入境被捕的案件似乎为中国人在柬洗钱案提供了可见的佐证。

 

此次《反洗钱法》生效，将极大增加洗钱活动的犯罪成本，进一步地遏制不法份子的洗钱行为，规范各行业各领域投资行为，让柬埔寨经济发展在健康的轨道上发展。

 

除黑去灰，还柬埔寨明亮颜色

 

今年2月，洪森领导的柬埔寨政府勇敢地接收了被多个国家和地区拒绝的“威士特丹号”邮轮，一时间柬埔寨以小国家大襟怀在国际上备受赞誉，在这之后，欧盟又将柬埔寨列入反洗钱和反恐融资框架方面存在战略缺陷的第三国名单，一些西方国家和组织还继续指责柬埔寨的人权事宜。

 

提起柬埔寨，很多人想到的是贫穷、落后、犯罪、腐败，包括很多中国人在内的广大华人也对柬埔寨持类似印象。在国际上，柬埔寨的形象并不明亮。

 

 

特别是遭遇疫情及EBA优惠消减，柬埔寨也想在形象上谋求改变，因此，柬埔寨政府不断修订完善相关法律，预图从制度的本源上清除遮掩了柬埔寨明亮色彩的“灰尘”。

 

除了刚刚完成修订并生效的《反洗钱法》，目前柬埔寨政府还在制定或修订《国家警察法》、《新博彩法》等多项重要法律法规，在理想的情况下，各项法规法规完善之后，柬埔寨国家的各个方面都将在接近完善的法律法规体系内运转。

 

遥远的闪亮之日

 

现实常与理想保持距离，柬埔寨退去蒙尘的闪亮之日似乎还很遥远。

 

一位本地社会分析人士指出，除了修订相关法律外，政府还应强化反腐工作，即使有再完美的法律体系，若无坚定的执行力，洗钱犯罪活动还是无法遏制。

 

 

除了反腐工作，柬埔寨政府更应该从基础教育抓起，全面提升国民素质，强化全民思想道德及法律教育，使立法者敬法、执法者依法，民众享法爱法，社会趋于公平，民生趋于安定。

 

在奔向富强、文明的现代化国家的大道上，柬埔寨还需至少一代人的路要走。